Finanza chiara/ Per adesso e’ meglio tenersi i Btp
QUESITO 1 Il direttore della filiale ove ho in deposito i miei Btp al 4,25% (scadenza 2019), mi ha chiesto di venderne una buona parte per acquistare i "fondi immobiliari dinamici" della stessa BNL. Percentuale di ingresso 3% del capitale investito e possibilità di ritirare le quote periodicamente. Non mi ha specificato che per uscire si deve pagare l’ 1% del capitale che si vuole disinvestire. Secondo voi è un buon investimento, il direttore è affidabile visto che mi ha omesso una informazione importante? Grazie per la risposta. C. Egr. sig. C., data la precaria situazione economica e finanziaria riteniamo sia più prudente che tenga i BTP. Sarebbe, altresì, sempre per la stessa premessa, da valutare l’opportunità di accorciare la durata della sua esposizione verso lo stato italiano. Questo va valutato rispetto al complesso dei suoi investimenti. QUESITO 2 Vorrei cortesemente sapere se sarà possibile riavere il valore delle obbligazioni Lehman Brothers vendutaci da Unicredito perlomeno al 50% attualmente valutate da Unicredito al 10%. Obbligazioni acquistate maggio 08. Scadenza novembre 2008 e novembre 2009. Ringrazio e saluto. B. Egr. sig. B., Perché comprate a maggio 2008? Decise lei di comprarle o fu la banca a proporle? Aveva già firmato il questionario MIFID a quella data? Scriva una raccomandata AR, alla sua banca chiedendo indicazioni sullo stato della procedura concorsuale Lehman. Stime non ufficiali individuano, nel 30% cira del valore investito, il possibile recupero. C’è inoltre la possibilità di esperire, attraverso il Codacons, o altre associazioni di consumatori, un’ azione collettiva contro le agenzie di rating. QUESITO 3 Nel gennaio 2006 il Banco di Sicilia, filiale di Lentini, ha consigliato a mio padre, oggi 80 anni, la suddetta obbligazione: Capitalia al tasso variabile del 3,8% a 6 anni. Desidererei sapere se il tasso è fisso e un’altra… visto che non hanno consegnato nessuna informativa in merito. Vi saluto cordialmente. F. Egr. sig. F. Con le informazioni che ci ha fornito e che non ci consentono di individuare l’obbligazione di cui parla non siamo in grado di risponderle. Dovrebbe indicare almeno il codice ISIN in quanto sono moltissime le obbligazioni Capitalia, ora denominate Unicredit.
